一个明显的趋势是：2025年
，银行收到的大罚单变多了，折射出银行业在高质量发展转型期面临的合规短板与风险痛点 。

　　据企业预警通统计 ，2025年
，央行
、金融监管局、外管局等共针对银行机构及从业人员开出454张百万元以上的大额罚单，较上年增加58张 ，其中大额罚单罚没金额较上年上升幅度较大
，增幅接近100%
。这一趋势，需要银行业机构予以重视。

　　值得关注的是 ，从2025年银行违规领域看，主要集中在信贷业务 、反洗钱业务
、内控制度等 。相较上年
，反洗钱业务违规罚单数量增量最为突出，达894张 ，增幅达185.09%
。

　　为了帮助各位从业者从中找到更多启示
，轻金融根据企业预警通数据，对罚没金额500万元以上的罚单进行分类解读 ，以期供行业参考
，为2026年及未来发展规避风险。

　　需要说明的是，这些罚单与数据不是“负面清单 ” ，而是“改进指南”
，唯有提升合规能力、正视问题 、精准补短板，才能在监管常态化的背景下实现稳健发展 。

　　首先 ，来看2025年披露的罚没金额超过2000万元的罚单
，共12个。

　　这一金额区间的罚单，最常见的是传统业务（贷款、票据）的合规管理漏洞及监管数据报送问题 ，反映出在基础业务风控和监管配合上的不足；其他高频违规，还包括了账户管理+反洗钱类违规等
，说明银行在客户身份识别
、交易监测等环节存在缺陷
。

　　其次，是2025年披露的罚没金额在1000万元~2000万元之间的罚单 ，共19个。

　　这一区间的罚单有一个显著的特点
，即股份行受罚数量最多，反映其业务创新与合规管理的矛盾 。具体看 ，违规风险以合规操作类违规（账户、反洗钱）和业务管理类违规（互联网贷款 、代销）为主
，跨境业务外汇违规次之
。

　　最后，是2025年披露的罚没金额在500万元~1000万元之间的罚单 ，共21个。

　　这一区间的罚单
，主要集中在城商行
、股份行、农商行 。从违规类型看，反洗钱与客户身份识别是“重灾区
” ，信贷“三查” 失职是传统顽疾
，此外单家机构多领域交叉违规也较普遍
。